Cum recunoști fraudele în domeniul cripto: exemplul OneCoin

OneCoin are o istorie interesantă, tipică pentru lumea fără frontiere și reguli a criptomonedelor. A fost inițiată de firma „One Coin Limited”, fondată de Ruja Ignatova în 2015, în Bulgaria.

Chiar dacă a fost promovată ca o criptomonedă asemănătoare Bitcoin, dar cu un blockchain privat, între OneCoin şi Bitcoin existau diferențe semnificative: absența unei rețele peer-to-peer (mineritul se făcea numai de către companie), în timp ce toate tranzacţiile puteau fi operate exclusiv prin platforme de schimb partenere iar datele puteau fi stocate numai de către emitent, respectiv ,,One Coin Limited”.

Informațiile tehnice despre blockchain-ul OneCoin erau departe de a fi transparente, fiind înconjurate de o aură de mister care nu este caracteristică unei criptomonede legitime, ale căror protocoale sunt de obicei open source; conform site-ului companiei (suspendat între timp), aspectul principal al afacerii lor fiind răspândirea materialelor educaţionale despre tranzacţionarea de criptomonede.

OneCoin era în mod clar constituită pe principiul marketingului multi-nivel (MLM), fiind vorba de o schemă piramidală, dar una cu o raspândire internațională remarcabilă – din România și Republica Moldova până în India şi Vietnam – şi care a reuşit în patru ani de activitate să atragă de la investitori din toată lumea 4 miliarde de dolari.

Directorii firmei au fost implicaţi anterior în alte escrocherii cunoscute, site-ul public nu oferea dovezi verificabile pentru niciuna dintre afirmațiile sale, iar atunci când exista documentație, aceasta era deseori contradictorie.

În plus, calitatea conținutului găzduit, inclusiv standardele de utilizare a limbii engleze şi construcția site-urilor web, erau destul de slabe pentru o presupusă operaţiune internațională condusă de vorbitori nativi.

Stilul OneCoin este tipic pentru sistemul MLM, utilizând prestigiul altor firme şi persoane publice, cât şi o importantă prezenţă publică, pentru a crea o imagine de importanţă şi legitimitate.

În ediţia din 2015 a revistei Forbes din Bulgaria a fost publicat un așa zis interviu cu fondatoarea OneCoin, Ignatova, pe care OneCoin ulterior l-a publicat pe site-ul său şi l-a răspândit în format letric la evenimentele sale.

Conform Forbes New York însă, pagina respectivă a făcut parte dintr-o campanie publicitară şi nu a fost un interviu propriu zis, cu atât mai puţin să fi fost prezentat pe coperta revistei.

Pe acelaşi sistem cu interviul Forbes, în România, revista Capital a publicat în 2 iunie 2017 un articol care nu poate fi privit decât ca un articol de promovare a monedei, în care Cristi Călina, partener OneLife Romanian Diamond, preaslăvea virtuţile OneCoin.

S-au organizat evenimente de vizibilitate mare, aşa-numitele „OneAwards”, pentru a recompensa traderii de succes, utilizate şi ca ocazii de strângere de fonduri pentru proiectele Fundației One World.

Conform site-ului OneCoin.eu, „OneAwards premiază poveștile de succes. Noi acordăm distincţii pentru niveluri cum ar fi Diamant Negru și Dublu Diamant. Apartenenţa la acest cerc exclusiv (sic) aduce premii, articole de lux cum ar fi ceasurile Rolex, bonusuri în bani şi croaziere de lux. Alţi membri vor fi inspirați de realizarea dvs. și vor realiza ce oportunități uriașe oferă One.”

Un indicator care ar fi trebuit să atragă atenţia potenţialilor investitori asupra faptului că OneCoin nu era ceea ce pretindea a fost absența acesteia dintre criptomonedele cotate pe site-ul https://coinmarketcap.com, care prezintă cotația primelor 100 de criptomonede tranzacționate.

Pentru o criptomonedă care pretindea că este una dintre cele mai importante criptomonede de rezervă din lume, cu 120 de miliarde de monede, absenţa sa de pe site-ul respectiv ar fi trebuit să ridice mari suspiciuni.

Avertismente privind natura frauduloasă existaseră aproape de la începutul existenței companiei. În anul 2016, autorităţile chineze au confiscat 30 de milioane de dolari din fondurile OneCoin într-o investigație privind funcţionarea companiei în ţară.

După ce a fost declarată în mod oficial ca o schemă piramidală în India, în iulie 2017, OneCoin a făcut obiectul unei serii de investigații în ultimul an și jumătate, iar două luni mai târziu a fost sancționată cu o amendă de 2,5 milioane EUR de către autoritățile italiene.

Numeroase țări, inclusiv Thailanda, Bulgaria, Finlanda și Norvegia, au emis avertizări investitorilor privind lipsa de legitimitate şi riscurile uriaşe asociate OneCoin.

În anul 2018, autoritățile bulgare au efectuat o percheziţie la sediul companiei, confiscând serverele companiei pentru a aduna dovezi în sprijinul unei acţiuni în instanţă împotriva companiei.

Firma a continuat însă să își desfăşoare nestingherită activitatea timp de aproape cinci ani, profitând de natura sa globală, de entuziasmul privind domeniul criptomonedelor, de naivitatea, lăcomia şi lipsa de educație în domeniu a publicului larg, de lipsa reglementărilor domeniului cripto şi a colaborării internaţionale în acest domeniu.

Dacă Ruja Ignatova ”a dispărut”, fratele acestuia și unul dintre fondatori, Konstantin Ignatov, au fost arestați în 2019, iar alt fondator, Sebastian Greenwood, a fost arestat în Thailanda.

Acestea fiind spuse, investește cu prudență în criptomonede, numai după ce ai făcut o cercetare amănunțită și temeinică asupra proiectului și doar după ce te-ai asigurat că ești capabil să suporți consecințele unei eventuale pierderi a întregului capital investit.

(i) Verifică lista criptomonedelor actualizată în funcție de capitalizarea de piață.